Crédit auto-entrepreneur : comment l'obtenir ?

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Comment obtenir un prêt professionnel sans apport ?

Un prêt professionnel sans apport est un crédit octroyé par un organisme prêteur dont l'emprunteur n'aura pas besoin de faire un apport personnel lors de sa demande. Aucune caution tierce ni garant ne seront demandés pour le remboursement de l'emprunt. Ce type de crédit peut être octroyé par un établissement bancaire traditionnel même s'il est généralement réticent à prêter à des freelances, des intérimaires ou des récents chefs d'entreprise.

D'autres organismes de crédit existent et proposent une offre de crédit auto-entrepreneur directement en ligne. Ces plateformes octroient ces prêts sous des conditions relativement flexibles et très rapidement. Ces établissements de crédit vous accompagnent dans le démarrage de votre activité qui peut nécessiter une certaine somme d'argent.

L'Adie, qui est un organisme public, permet également aux auto-entrepreneurs de bénéficier d'une trésorerie afin de lancer ou développer leur activité professionnelle.

crédit auto-entrepreneur

Pour quelles raisons faut-il souscrire à un crédit auto-entrepreneur ?

Faire appel au microcrédit indépendant vous permet de financer un projet qu'il soit professionnel ou personnel. Finfrog vous permet d'emprunter une somme comprise entre 100 et 600 euros pour :

  • Régler le premier loyer de votre local
  • Financer l'achat de matériel informatique
  • Faire une formation professionnelle
  • Avancer des frais de déplacement professionnel
  • Mais aussi réparer votre voiture
  • Remplacer votre four à micro-onde
  • Payer les frais de scolarité de votre enfant
  • Bénéficier d'une réserve d'argent en cas d'imprévus
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Faites votre demande en 5 minutes chrono
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Le crédit auto entrepreneur dans une banque

Bien qu'elles soient réticentes à octroyer des crédits aux indépendants, il n'est pas impossible de demander un financement dans un établissement financier traditionnel. Certaines conditions sont tout de même à respecter et des justificatifs seront demandés. Ces garanties permettront de couvrir le crédit auto-entrepreneur en cas de défaillance de l'emprunteur. Voici quelques exemples de garanties à apporter au banquier en cas de prêt auto entrepreneur :

  • Une assurance emprunteur
  • Un garant qui se porte caution pour l'auto-entrepreneur
  • Une mise en gage (c'est une garantie via un bien matériel)

Comme tous les emprunteurs, l'auto-entrepreneur devra justifier de ses revenus, de sa capacité d'emprunt et de sa solvabilité. Sans fiche de paie, l'auto entrepreneur devra fournir ses derniers relevés bancaires ou son/ses dernier(s) avis d'imposition. Ils permettront de dégager le chiffre d'affaires réalisé par l'auto-entrepreneur et donc sa capacité pour rembourser le crédit.

Vous pouvez faire une simulation en ligne via un comparateur afin de choisir l'offre de crédit au meilleur taux qui correspond à votre budget.

Demander un micro crédit auto entrepreneur avec Finfrog

Finfrog a pensé à une offre de crédit ouverte au plus grand nombre incluant les auto-entrepreneurs. Que ce soit pour répondre à leur besoin de financement pour le lancement de leur activité ou pour des projets personnels, Finfrog les accompagne. Vous pouvez donc souscrire au crédit rapide Finfrog.

Pourquoi est-il rapide ? Car vous pouvez faire un crédit en quelques minutes seulement sur la plateforme, vous recevez ensuite une réponse sous 24 heures, et si votre demande est acceptée, vous recevrez les fonds quelques heures plus tard sur votre compte bancaire.

L'atout supplémentaire de cette offre ? Le crédit est facile et sans justificatif : vous n'aurez aucune facture d'achat ni aucune fiche de paie à transmettre, la demande est 100% en ligne.

Sachez également que Finfrog est une plateforme de prêt entre particuliers et ne finance que des personnes physiques. C'est pour cela que vous ne pourrez pas faire de demande au nom de votre entreprise mais bien à votre nom. Pour cela :

          
  1. Grâce au simulateur, choisissez le montant emprunté - entre 100 et 600€ - et la durée de remboursement - entre 3, 4 et 6 mois
  2. Renseignez vos coordonnées personnelles (nom, prénom, et date de naissance)
  3. Indiquez votre banque et ajoutez vos identifiants bancaires pour étudier votre dossier
  4. Téléchargez votre pièce d'identité en cours de validité pour des raisons de sécurité

Une fois votre dossier entièrement complété et envoyé, vous recevrez une réponse par e-mail sous 24 heures hors week-end et jour férié.

crédit indépendant

Un remboursement adapté à votre lancement d'activité

Quand on est indépendant, il est parfois difficile de se projeter dans l'avenir quant à la santé de sa récente entreprise. C'est donc compliqué de s'organiser personnellement et financièrement parlant. C'est donc un point d'honneur qu'a mis Finfrog de vous avertir du montant des remboursements avant la souscription à votre prêt auto-entrepreneur. Ainsi, vous pourrez choisir de rembourser votre prêt en :

          
  • 3 mensualités
  • 4 mensualités
  • 6 mensualités

Grâce à notre simulateur en ligne, vous pouvez choisir la durée du prêt en fonction du montant choisi et ainsi simuler le crédit qui vous convient. Vous obtiendrez ainsi le coût total des échéances, vous n'aurez pas 1 centime de plus à payer que les échéances affichées.

Vous êtes également avantagé grâce au choix de la date de prélèvement. Lors de la signature de votre contrat de prêt, il vous sera demandé de choisir la date qui vous convient pour les prélèvements chaque mois. Plus de stress, vous pouvez vous organiser sereinement en fonction de vos rentrées d'argent !

Le saviez-vous ?

Selon l'INSEE, 53% des micro-entrepreneurs créent leur auto-entreprise en Île-de-France.

Quelles sont les conditions pour obtenir un crédit pour auto entrepreneur ?

Pour obtenir son prêt indépendant avec Finfrog, il suffit de remplir ces 3 conditions :

          
  1. Être âgé d'au moins 18 ans
  2. Résider en France métropolitaine
  3. Disposer d'un compte courant dans une banque française

Ainsi, si vous répondez à ces trois critères, vous pouvez faire votre demande via l'application ou le site internet dès maintenant !

Les avantages du crédit pour auto-entrepreneur avec Finfrog

Le prêt indépendant dispose de nombreux avantages :

  • Il vous permet de finaliser le lancement de votre activité professionnelle.
  • Il est flexible et avantageux grâce à un remboursement adapté à votre situation financière.
  • Il est rapide car vous obtenez des fonds sous 48h sur votre compte.
  • Il ne nécessite pas de pièces justificatives.
  • Il est transparent et sans frais de dossier.

L'Adie, l'organisme public qui vous aide en tant qu'auto-entrepreneur

L’Association pour le Droit à l’Initiative Economique est reconnue d’utilité publique. L'Adie a pour mission de financer les créateurs d'entreprises et les demandeurs d'emploi, d'accompagner les professionnels avant la création de leur entreprise, pendant mais aussi après, et enfin, d'améliorer "l'environnement institutionnel du microcrédit et de la création d'entreprise".

Ainsi, l'Adie peut vous prêter jusqu'à 10 000€ pour votre création d'entreprise en vous octroyant un microcrédit professionnel. Comment se passe la demande de crédit ? Vous serez tout d'abord jugé sur 3 critères :

          
  1. Vous, le porteur de projet (vos compétences, vos expériences, votre motivations, etc)
  2. Votre projet (pertinence, faisabilité, etc)
  3. Votre capacité de remboursement (pour rappel, c'est un prêt et non un don qui vous engage à rembourser)

Après, la décision se prendra à la suite d'un ou plusieurs entretiens avec un conseiller de l'Adie, puis une réunion entre le conseiller et le Comité de Crédit de l'Adie afin de prendre une décision finale sur votre projet.

Le chiffre : 1,3 millions

C'est le nombre de travailleurs indépendants ayant monté leur micro entreprise en 2019, selon les derniers chiffres de l'Acoss.

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Les avis de nos clients

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C'est simple d'utilisation, très réactifs, pratique pour dépanner car remboursement sur durée courte et frais très corrects. Je recommande

Michèle,a emprunté 300 euros pour meubler son logement

Rapide et de confiance Je le conseille vivement

Sergio,a emprunté 200 euros pour financer des travaux

Site fiable, avec une écoute et une rapidité d'éxecution du virement impeccable. Les fonds proposés sont divers et la mensualité est frappé d'un taux d'intérêt assez faible. Peu de documents à transmettre. Je recommande fortement.

Gaetan,a emprunté 300 euros pour la caution de son nouvel appartement

Super service, acceptation très rapide et mise à disposition des fonds 2 jours après... C'est la seconde fois que je fais appel a finfrog, je recommande les yeux fermés.

Jennifer,a emprunté 300 euros pour meubler son logement

Service réactif et virement effectué rapidement ! Super ☺

Mathilde,a emprunté 300 euros pour meubler son logement

Incroyablement rapide, échanges fluides. Très content du service

Alexandre,a emprunté 300 euros pour l'entretien de sa voiture

site très sérieux et rapide. Très pratique pour une réparation de voiture non prévue au budget mensuel! le remboursement en 3 x est souple. je recommande ce site.

Dalila,a emprunté 500 euros pour l'entretien de sa voiture

Ça fait 2 fois que j'effectue une demande de prêt, délais respecté, amount exact, prélèvement chaque mois à la date indiqué. Je suis super contente de connaître ce service.

Amandine,a emprunté 300 euros pour un achat d'électronique

Service très professionnel, courtois et à l’écoute. Merci car c'est très rare Crédit accordé et versé très rapidement sur mon compte. Je recommande!

Anthony,a emprunté 300 euros pour financer une formation

Je suis ravie de la réponse rapide et d'avoir une solution de micro-crédit en ligne sécurisée.

Nora,a emprunté 300 euros pour couvrir des dépenses professionnelles

Une procédure simple, claire et rapide. Aucun justificatif à fournir et les fonds sont virés en 48h après acceptation.

Véronique,a emprunté 400 euros pour financer des travaux

Le meilleur organisme de microcrédit: sérieux, rapidité et compréhension sont au rendez-vous. Je recommande vivement.

Ourdia,a emprunté 200 euros pour financer son déménagement

Excellent,rien à dire. Une solution de financement efficace et très rapide pour tout types de projects. Le service clientèle est très aimable et le suivis et l'étude de dossier est très correcte également. Rien à dire,juste parfait comme solution de financement pour tout types de besoin.

Sandrine,a emprunté 300 euros pour un achat d'électronique

Concept GÉNIAL !! Vraiment très content. Enfin un micro-crédit pour tous et remboursable en 3 fois! Sérieux, rapide et honnête !

Jeremy,a emprunté 600 euros pour l'entretien de sa voiture

Excellent site, de loin le meilleur site de microcrédit Je recommande Merci Finfrog :)

Inesse,a emprunté 500 euros pour financer ses vacances
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Les TAEG (taux annuel effectif global) des prêts proposés sur le site finfrog.fr varient entre 0,0% et 20,5%.

Un crédit vous engage et doit être remboursé. Vérifiez vos capacités de remboursement avant de vous engager.

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