Rachat de crédit professionnel : fonctionnement et démarches

J'emprunte
400€
pendant
6 mois
Je rembourse Calcul…€ par mois

Comment fonctionne le rachat de crédit professionnel ?

Il est fréquent qu'un professionnel dispose de plusieurs crédits en cours. Dans cette situation, les différentes dettes peuvent générer un certain déséquilibre financier de l'entreprise. C'est pourquoi une solution a vu le jour : le rachat de crédit professionnel. On parle aussi de regroupement de prêts ou de restructuration de dettes. L'emprunteur professionnel permet ainsi à sa société d'effectuer un rééquilibrage financier.

Que le projet concerne un rachat de crédits professionnels ou de crédits à la consommation, la banque procède au rachat des crédits en cours de remboursement afin de les fusionner. Finalement, les prêts sont regroupés sous un même contrat, avec une seule mensualité (contre plusieurs mensualités auparavant).

Pour trouver une bonne offre de rachat, l'entrepreneur doit analyser les taux appliqués. Il va de soi que ces taux doivent être inférieurs au taux moyen des anciens crédits, pour ne pas être perdant suite à cette opération. Vous pouvez utiliser un comparateur en ligne pour chaque offre de rachat et analyser le montant des mensualités. En général, la banque diminue le montant de la mensualité en rallongeant la durée de remboursement. Plus la durée est longue, plus le montant du financement sera élevé.

Pour trouver la meilleure solution pour sa société, l'entrepreneur peut faire appel à un courtier en rachat de crédit professionnel. Il s'agit d'un expert chargé de vous conseiller les professionnels en matière de financement. Il est capable de s'adapter à tout type d'activité. Pour cela, il constitue votre dossier, le propose à ses partenaires et sélectionne l'offre bancaire la plus adaptée à votre situation. Il existe de nombreux outils en ligne pour la restructuration de votre endettement ou votre besoin de trésorerie. N'hésitez pas à faire une simulation !

rachat de crédit professionnel

Votre crédit en 24h de 100€ à 600€
Faites votre demande en 5 minutes chrono
J’emprunte

Quels sont les avantages de racheter un crédit professionnel ?

Le premier avantage du regroupement des offres professionnelles de crédit est que la société peut simplifier la gestion de ses finances. En effet, grâce à ce rachat, elle n'a plus qu'une seule mensualité à gérer. Il est donc moins risqué de tomber en situation d'endettement trop important.

De plus, en cas de diminution des mensualités, le taux global du crédit est réduit. Par conséquent, le taux d'endettement du professionnel est lui aussi réduit. L'entreprise peut ainsi réaliser un nouveau projet plus facilement, car elle disposera davantage de trésorerie.

Si l'entreprise a un projet plus important en tête, ce regroupement de prêts professionnels lui permet d'obtenir à coup sûr un nouveau financement. Qui plus, ce financement pourrait même être intégré à l'opération de rachat. Renégocier son crédit permet aux entreprises de ne pas toujours devoir souscrire une assurance emprunteur, sauf en cas de projet immobilier. Pour rappel, l'assurance de prêt n'est pas obligatoire pour un crédit travaux ou auto par exemple.

À noter :

Les professionnels éligibles au rachat de prêt sont notamment les micro-entrepreneurs, les sociétés civiles immobilières (SCI), les rentiers, les gérants de société, les artisans, les commerçants, mais aussi les professions libérales.

Les types de prêts bancaires professionnels pouvant être rachetés

Il est possible de renégocier différents types de prêts, selon le projet de l'entreprise et l'ampleur de ses dettes. Ainsi, l'offre de rachat peut inclure tous ses crédits, mais aussi les dettes professionnelles des entreprises. Les dettes professionnelles sont notamment celles auprès des fournisseurs, la TVA ou l'URSSAF.

De plus, les prêts d'immobilier d'entreprise ou immobilier professionnel peuvent être inclus dans l'offre. Il faut toutefois que le rachat de crédits relatifs à l'achat immobilier représente 60% minimum du montant du financement. Sinon, il ne sera pas possible de financer ce crédit.

Les entreprises peuvent également inclure les crédits à la consommation dans ce rachat. Le but est de faire baisser le coût de chaque crédit à la consommation, que ce soit pour des travaux ou l'achat d'une auto professionnelle.

Le chiffre : 997,9 milliards d'euros

En octobre 2021, l'encours des dettes nettes des entreprises s'est établi à 997,9 milliards d'euros selon la Banque de France.

path
mask

Les avis de nos clients

leftArrow
rightArrow

Vraiment un crédit qui s’adapte à nos besoins quelque soit notre situation. Je recommande à tous ceux qui ont des petits projets et peu de moyen, finfrog est là pour nous aider. Très rapide pour recevoir les fonds et beaucoup de choix dans leurs propositions de financement. Merci à finfrog.

Cathy,le 11/12/2021

Demande de prêt rapide et virement rapide et efficace une fois la demande acceptée. Je recommande à 100% pour ceux qui ont besoin d’un petit crédit rapidement. Merci à vous Finfrog continuez sur votre lancée !

Serena,le 11/01/2022

Une application qui m'a sauvée plus d'une fois ! Accessible pour les jeunes, et vraiment au top.

Iris,le 05/01/2022

Vraiment simple à utiliser, une réponse rapide. J'ai reçu la somme en 1 min sur mon compte bancaire. Au top, merci finfrog.

Alexandre,le 21/12/2021

Je trouve cette appli top pour les personnes qui n’ont pas de solution de prêt c’est vraiment génial !!!!! Je recommande.

Sirine,le 22/12/2021

Reçu en quelques heures seulement ! Un prêt pour aider en fin de mois c'est le top ! Je recommande.

Esther,le 11/01/2022

Au top, merci finfrog d’aider les gens avec des micro crédits à très faible coût. Vous êtes au top. Merci

Matthieu,le 21/12/2021

J'ai vraiment apprécié la clarté et la facilité d'utilisation du site et surtout la rapidité de virement sur mon compte : quelques heures à peine après l'obtention de l'accord !

Patrick,le 06/01/2022

Heureusement qu'il y finfrog quand votre banque ne vous donne pas de découvert. Pour moi finfrog c'est simple et rapide, ça fait deux fois qu'ils m'ont accordé un prêt je rembourse à mon rythme, merci finfrog 😊🤗

Elodie,le 30/12/2021

Réponse en moins de 24h, argent reçu le jour même sans frais supplémentaires et désormais il est possible de rembourser en 10 fois. Juste parfait

Dylan,le 05/01/2022

Très satisfaite de finfrog. J'en suis à mon 2ème mini crédit pour mon auto entreprise et aucun souci. Je tiens à préciser également un service client très réactif et très aimable. De plus, ils sont joignables très facilement sans temps d' attente. Je recommande totalement.

Nathalie,le 28/12/2021

Très bien, vraiment surprise, très rapide, très contente, je recommande !!! Merci

Véronique,le 28/12/2021

Organisme très sérieux. Emprunt rapide, pas beaucoup de formalités. Je recommande.

Jacky,le 06/01/2022

Très clair et virement très rapide. Bravo, super, continuez comme ça. Sans hésitation 5 étoiles ⭐️

Catherine,le 22/12/2021

Franchement c'est la meilleure appli de prêt rapide que je connaisse. Ça m'a beaucoup aidée. J'étais sceptique, j'ai fait ma demande et elle a été acceptée le lendemain à 11h. Je l'ai même conseillée à une amie.

Clara,le 01/12/2021

Très satisfaite, prêt express accordé et reçu comme convenu. Demande facile et réponse immédiate. Je recommande finfrog et tout son professionnalisme !

Yasmina,le 21/12/2021

Finfrog est immatriculé à l’ORIAS sous le n°16003680 en tant qu’Intermédiaire en Financement Participatif. Finfrog est enregistré sous le numéro 77454 par l'ACPR comme agent de Budget Insight, établissement de paiement agréé. Finfrog est enregistré auprès de la CCSF comme agent de Mangopay SA.

Le TAEG (taux annuel effectif global) maximum des prêts proposés sur le site finfrog.fr est de 20,9%.

Un crédit vous engage et doit être remboursé. Vérifiez vos capacités de remboursement avant de vous engager.

Logo de Mangopay, du Crédit mutuel Arkea et de Payline

Siège social : 45ter rue des Acacias, 75017 Paris

Numéro de telephone : 01 76 40 05 08

© 2022 finfrog. Tous droits réservés

Pictogramme représentant un cadenasConnexion sécurisée
Pictogramme représentant un certificatCertificat SSL